Европейское банковское управление (EBA) опубликовало новый набор рекомендаций для поставщиков платежных услуг и криптовалютных платформ, которые вступят в силу 30 декабря 2025 года. Эти меры направлены на усиление контроля за соблюдением стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Согласно новым требованиям, поставщики платежных услуг (PSP) и поставщики услуг криптовалют (CASP) обязаны проводить детальную проверку своих контрагентов и операций для выявления возможных нарушений в области финансовых преступлений. Компании должны обеспечивать персонифицированную проверку данных и тщательно отслеживать платежную информацию.
Кроме того, введены обязательства по отчетности в регулирующие органы о подозрительных транзакциях и мониторинге рисков. Платформы также должны разработать процедуры по борьбе с финансовыми преступлениями, связанными с цифровыми активами.
В EBA подчеркнули, что слабости в внутреннем контроле, а также в процедурах и политике регулирования деятельности PSP и CASP могут привести к значительным рискам для финансовой системы Европейского Союза.
Эти рекомендации впервые устанавливают единые стандарты для криптовалютных компаний в ЕС, касающиеся управления, процедур и контроля. Ранее EBA также выпустило рекомендации, которые помогают классифицировать цифровые активы в рамках законодательства о криптовалютах ЕС (MiCA).